Usluge
Od analize tvojih prihoda do kompletnog plana nasljedstva — sve pod jednim krovom, s jednim savjetnikom koji te zaista poznaje.
U Alphaupulse-u ne prodajemo izolirane financijske proizvode. Svaka usluga koju pružamo dio je cjelovite slike tvoje financijske budućnosti. Počinjemo slušanjem — što si ostvario, što planiraš, čega se bojiš. Na temelju toga gradimo integriran plan koji pokriva štednju, prihode u mirovini, zaštitu imovine i prijenos nasljedstva. Radimo isključivo s fizičkim osobama i obiteljima, ne s korporacijama. Naš pristup je spor i temeljit, jer greške u planiranju mirovine nemaju kratkoročne popravke.
Svaka usluga detaljno je razrađena i prilagođena tvojoj životnoj fazi.
Analiziramo tvoje prihode, rashode i kratkoročne obveze te definiramo realnu stopu štednje koja se može odrzati godinama. Biramo instrumente — od bankovnih depozita i državnih obveznica do investicijskih fondova — prema tvom profilu rizika i vremenskom horizontu.
Planiramo kako će izgledati tvoj novčani tok kada završiš s radom: kombinacija državne mirovine, osobnih štednji, najamnina ili dividendi. Cilj je stabilan mjesečni prihod koji ne ovisi o jednom izvoru i ne troši glavnicu prebrzo.
Pomažemo ti da imovinu — nekretnine, štednju, ulaganja — organiziraš na način koji olakšava prijenos nasljednicima. Ne dajemo pravne savjete (za to suradujemo s odvjetnicima), ali financijsku stranu planiramo do detalja.
Mirovinski plan nije dokument koji se potpiše i zaboravi. Susrećemo se najmanje dva puta godišnje — ili češće kad se promijene životne okolnosti — i prilagodavamo plan novim podacima, propisima i tržišnim uvjetima.
Alphaupulse se ne bavi aktivnim upravljanjem portfeljima niti spekulativnim ulaganjima. Ne prodajemo osiguravajuće police niti zarađujemo provizijama od trećih strana. Naš prihod dolazi isključivo od savjetodavnih naknada — tako da su naši interesi uvijek usklađeni s tvojima. Ako tvoja situacija zahtijeva pravne ili porezne stručnjake, uputit ćemo te na provjerene kolege, ali ne donosimo odluke umjesto tebe.
„Godinama sam imao razne police i fondove ali nitko mi nije spojio sve u jednu sliku. Tek nakon razgovora s Alphaupulse-om shvatio sam koliko sam plaćao naknade koje nisu imale smisla. Preuredili smo cijeli plan i već za godinu dana uštedio sam znatno više nego prethodnih pet.”
— Davor Šimić, Opatija
Dogovori besplatni uvodni razgovor i saznaj kako možemo strukturirati tvoj plan.